01
Sviluppo dell'attività
Supportare la crescita dell'impresa, l'apertura di nuove attività o l'espansione della struttura operativa.
Finanziamento aziendale
Una struttura finanziaria pensata per la crescita della tua impresa.
Investimenti, sviluppo, liquidità e capacità di rimborso.
EXPLINVEST propone soluzioni di finanziamento aziendale destinate a imprese, professionisti e progetti imprenditoriali che necessitano di una struttura finanziaria coerente con i propri obiettivi.
Ogni richiesta viene analizzata in funzione della struttura economica dell'attività, del progetto finanziato, dei flussi di cassa disponibili e della capacità di rimborso.
Importo minimo
€1.000
Importo massimo
€5.000.000
Tasso fisso
3,00%
Durata
12–360
Rimborso
Mensile
Finalità
Un finanziamento per sostenere progetti aziendali concreti.
La struttura dell'operazione dipende dalla finalità, dalle caratteristiche dell'impresa e dalla valutazione della situazione finanziaria complessiva.
02
Investimenti
Finanziare investimenti produttivi, infrastrutture, sistemi e progetti di sviluppo.
03
Attrezzature
Sostenere l'acquisto o il rinnovo di attrezzature e beni necessari all'attività.
04
Liquidità operativa
Rafforzare la disponibilità finanziaria per esigenze operative compatibili con la struttura dell'impresa.
05
Espansione
Accompagnare una fase di espansione commerciale, geografica o organizzativa.
06
Nuovi progetti
Esaminare il finanziamento di un nuovo progetto imprenditoriale sulla base della sua sostenibilità.
Analisi economico-finanziaria
La struttura del finanziamento deve essere coerente con la realtà dell'impresa.
La valutazione può prendere in considerazione l'andamento dei ricavi, la stabilità dell'attività, i flussi di cassa, la redditività e gli impegni finanziari esistenti.
L'obiettivo è comprendere se il progetto finanziato e il piano di rimborso risultano coerenti con la situazione economica e finanziaria dell'impresa.
01
Ricavi
→
02
Cash flow
→
03
Redditività
→
04
Rimborso
Valutazione
Quattro dimensioni per comprendere il progetto.
La valutazione aziendale non si basa su un singolo indicatore, ma su un insieme di elementi economici e finanziari.
Stabilità dei ricavi
Analisi dell'andamento del fatturato, della continuità dell'attività e, quando pertinente, delle prospettive di crescita.
Flussi di cassa
Valutazione dei flussi finanziari disponibili e della loro capacità di sostenere gli impegni previsti.
Redditività
Analisi della redditività dell'attività e della capacità del modello economico di sostenere il finanziamento.
Viabilità del progetto
Esame della coerenza tra il progetto finanziato, il modello di business e la struttura economica dell'impresa.
Parametri
Principali condizioni indicative.
I valori riportati sono parametri di riferimento e devono essere verificati nella documentazione relativa alla specifica operazione.
| Importo minimo indicativo | €1.000 |
|---|---|
| Importo massimo indicativo | €5.000.000 |
| Tasso fisso indicativo | 3,00% |
| Durata minima indicativa | 12 mesi |
| Durata massima indicativa | 360 mesi |
| Frequenza di rimborso | Mensile |
| Struttura del rimborso | Definita in funzione dell'operazione |
| Rimborso anticipato | Secondo le condizioni contrattuali applicabili |
Requisiti e valutazione
La richiesta viene esaminata individualmente sulla base delle informazioni disponibili, della situazione dell'impresa e della natura del progetto.
✓
Identità e conformità
Verifica delle informazioni identificative e degli
elementi pertinenti alla conformità.
✓
Situazione finanziaria
Esame della struttura finanziaria, dei ricavi,
delle spese e degli impegni esistenti.
✓
Flussi di cassa
Analisi dei flussi di cassa disponibili e della
capacità di sostenere gli obblighi finanziari.
✓
Redditività
Valutazione della redditività e della solidità
del modello economico.
✓
Sostenibilità del progetto
Analisi della coerenza tra progetto, investimento
e struttura finanziaria dell'impresa.
Documentazione
Informazioni necessarie per l'analisi.
La documentazione effettivamente richiesta può variare in funzione della forma giuridica, dell'attività e della struttura del progetto.
Informazioni sull'impresa
- Dati identificativi dell'impresa
- Forma giuridica e informazioni societarie
- Descrizione dell'attività
- Informazioni sul management, se applicabili
Informazioni finanziarie
- Bilanci o informazioni finanziarie disponibili
- Informazioni sui ricavi
- Informazioni sui flussi di cassa
- Informazioni sugli impegni finanziari esistenti
Informazioni sul progetto
- Descrizione del progetto
- Importo richiesto
- Utilizzo previsto dei fondi
- Eventuale piano di investimento
Giustificativi aggiuntivi
- Documenti aggiuntivi eventualmente richiesti
- Giustificativi relativi al progetto
- Informazioni complementari necessarie alla valutazione
Simulatore aziendale
Calcola una rata mensile indicativa.
La simulazione utilizza un tasso annuo fisso indicativo del 3,00% e un ammortamento mensile.
Parametri del finanziamento
Modifica importo e durata per ottenere una stima.
Rata mensile stimata
€965,61
Importo
€100.000
Durata
120 mesi
Tasso
3,00%
Numero rate
120
Interessi stimati
€15.872,70
Totale stimato
€115.872,70
Esempio di piano di rimborso
Aggiornamento automatico| Rata | Quota capitale | Quota interessi | Importo rata | Capitale residuo |
|---|
Struttura finanziaria
Valutare l'impatto del finanziamento sull'impresa.
Un finanziamento aziendale deve essere valutato anche in relazione al suo impatto sui flussi di cassa e sulla struttura finanziaria complessiva.
Flusso operativo
Considerazione delle entrate e delle uscite generate
dall'attività ordinaria dell'impresa.
Servizio del debito
Valutazione dell'impatto delle rate e degli altri
impegni finanziari sul flusso disponibile.
Margine finanziario
Analisi del margine residuo per mantenere una struttura
finanziaria equilibrata.
Procedura
Sei fasi per esaminare il finanziamento aziendale.
Un percorso strutturato dalla richiesta alla messa a disposizione dei fondi, quando l'operazione è approvata.
01
Presentazione della richiesta
Invio delle informazioni relative all'impresa, al progetto e al finanziamento richiesto.
02
Verifica documentale
Esame dei documenti amministrativi, finanziari e progettuali necessari alla valutazione.
03
Analisi economico-finanziaria
Valutazione dei flussi di cassa, della redditività, della sostenibilità e della struttura del progetto.
04
Proposta di finanziamento
Presentazione delle condizioni applicabili, ove la valutazione abbia esito positivo.
05
Validazione contrattuale
Verifica finale della documentazione e formalizzazione secondo le condizioni definitive applicabili.
06
Erogazione
Messa a disposizione dei fondi secondo i termini e le condizioni dell'operazione formalizzata.
Trasparenza
Comprendere la struttura finanziaria prima dell'impegno.
Prima della formalizzazione, le informazioni rilevanti devono essere presentate in modo chiaro e comprensibile.
Struttura del finanziamento
- Importo finanziato
- Durata
- Tasso applicabile
- Piano di rimborso
- Condizioni contrattuali
Impatto sull'impresa
- Proiezione del rimborso
- Impatto sui flussi di cassa
- Obblighi collegati al finanziamento
- Condizioni di rimborso anticipato
- Eventuali requisiti aggiuntivi
La crescita deve restare finanziariamente sostenibile.
Una struttura finanziaria equilibrata tiene conto della capacità dell'impresa di sostenere il debito senza compromettere la continuità operativa.
Capacità di rimborso
Valutazione della capacità dell'impresa
di sostenere gli impegni finanziari.
Cash flow
Attenzione ai flussi di cassa disponibili
per il servizio del debito.
Struttura finanziaria
Considerazione del livello complessivo
di indebitamento dell'impresa.
Sostenibilità
Coerenza tra progetto, investimento e
capacità economica nel tempo.
Sicurezza e riservatezza
Le informazioni aziendali e finanziarie richiedono una gestione appropriata.
Le informazioni trasmesse nell'ambito di una richiesta devono essere gestite secondo le procedure applicabili in materia di sicurezza e protezione dei dati.
Le modalità di trattamento dei dati personali sono descritte nell'Informativa sulla privacy di EXPLINVEST.
Consulta l'Informativa sulla privacy
FAQ
Domande frequenti sul finanziamento aziendale.
La gamma indicativa va da €1.000 a €5.000.000.
L'importo effettivo dipende dalla valutazione dell'impresa,
del progetto e delle condizioni applicabili.
Il tasso fisso indicativo riportato per questa soluzione
è pari al 3,00%, ove previsto dalle condizioni applicabili
alla specifica operazione.
La durata indicativa è compresa tra 12 e 360 mesi,
in funzione della struttura del finanziamento.
Imprese, professionisti e progetti imprenditoriali
possono essere esaminati, subordinatamente ai requisiti,
alla documentazione disponibile e alla valutazione della
singola richiesta.
Gli investimenti in attrezzature, infrastrutture,
sviluppo o altri progetti aziendali possono essere
presi in considerazione secondo la struttura dell'operazione.
I flussi di cassa possono essere considerati nell'analisi
della capacità dell'impresa di sostenere il rimborso
del finanziamento.
Un nuovo progetto può essere esaminato tenendo conto
della sua sostenibilità economica, della struttura
finanziaria prevista e del profilo del richiedente.
La struttura indicativa prevede un rimborso mensile.
Le modalità definitive sono quelle riportate nella
documentazione contrattuale.
Il rimborso anticipato può essere possibile secondo
le condizioni contrattuali e la normativa applicabile.
No. Il simulatore fornisce esclusivamente una stima
indicativa e non costituisce un'offerta di credito,
una decisione di approvazione o un impegno contrattuale.
No. Ogni richiesta è soggetta a verifica, analisi,
valutazione e approvazione secondo le procedure applicabili.
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Presenta le informazioni relative all'attività, al progetto e al finanziamento richiesto per avviare la procedura di valutazione.
Le informazioni presenti in questa pagina hanno carattere generale e informativo e non costituiscono un'offerta vincolante di credito. Gli importi, il tasso, la durata, la frequenza dei rimborsi e le altre condizioni indicate hanno carattere indicativo e sono soggetti ai requisiti di ammissibilità, alla valutazione dell'impresa, alla situazione finanziaria, alla capacità di rimborso, alla sostenibilità economica del progetto, alla giurisdizione applicabile e alla documentazione contrattuale definitiva. La presentazione di una richiesta non garantisce l'approvazione. Il simulatore e il piano di rimborso forniscono esclusivamente stime indicative.